Il Family Office è la consulenza nella gestione patrimoniale privata delle imprese familiari che fornisce un servizio a  clienti con un cospicuo patrimonio netto.

In accordo con il Family Office Exchange, negli USA ci sono più di 3.500 uffici  di questo tipo. Con l’offerta di una soluzione completamente esterna per gestire gli investimenti e le finanze, inclusa l’attività di pianificazione del budget, la gestione del rischio (risk management), la donazione, l’azienda a conduzione familiare, la successione patrimoniale e i servizi fiscali, questi uffici si situano oltre la tradizionale gestione patrimoniale delle imprese.

Sebbene possano variare nel livello di servizio più tipicamente investono pesantemente in consulenti, database e strumenti di analisi che li aiutano a condurre valutazioni (due diligence) sui gestori di fondi oppure ottimizzare un portfolio di investimenti per scopi fiscali.
In questi tre articoli rivedremo le più importanti tendenze che interessano i Family Offices, includendo la rapida crescita dell’impresa a conduzione familiare, i tipi di servizi di Family Office offerti e l’uso sempre più sofisticato di fondi speculativi e investimenti alternativi per un singolo cliente o più clienti.

Ci sono due tipi di Family Office: i single-family offices (SFO)  e i multifamily offices (MFO). Gli SFO servono un’unica impresa familiare, mentre gli MFO operano più come una tradizionale gestione del patrimonio privato con più clienti. Gli MFO sono molto più comuni in quanto possono ammortizzare gli investimenti cospicui in tecnologia e consulenti  tra un numero maggiore di clienti con patrimonio rilevante, rispetto ad un singolo individuo o una  singola impresa familiare. In accordo con il Greycourt White Paper che stabilisce le nozioni di base del Family Office la misura minima per un Family Office può variare, in quanto “se l’obiettivo è semplicemente  gestire e amministrare il patrimonio familiare e tenerne i registri contabili, una famiglia con quantomeno 50 milioni di dollari potrà trovarlo economico istituire un simile ufficio. D’altra parte un Family Office pienamente integrato è possibile unicamente per clienti molto grandi, tipicamente quelli con più 1 miliardo di dollari.